回顾过往案例，曾有数字货币推广团队在讲座中大力推销 BIB 币。声称只要加入，就能获得静态收益，如购买一定数量的 BIB 币，每天便能获取相应利息。更具诱惑的是，通过拉人头进行推广，还能获得动态收益。按照他们的说法，BIB 币由国际顶尖团队开发，是全球发行量有限的区块链加密货币。但事实往往并非如此美好。
从我国相关法律法规及政策来看，早在 2017 年，中国人民银行等七部委就发布公告，明确指出虚拟货币本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。2021 年 9 月 24 日，中国人民银行等十部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》再次强调，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。
在实际案例中，一些不法分子以虚拟货币为幌子，采用拉人头的方式构建传销体系。像李某某等人，在 2021 年 5 月以来，以 “区块链”“虚拟货币” 为噱头，打造成功人士人设，利用现场会议、微信群等方式，诱骗群众以购买、销毁、加资金池等方式获得加入资格，并以发展人数、投资额作为依据给予静态分红和动态收益，形成返利层级，最终涉案资金累计达 2.1 亿余元，相关人员均因组织、领导传销活动罪受到法律制裁。
就 BIB 币拉人行为而言，如果其推广模式符合传销的特征，即组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，那么这种拉人行为很可能涉嫌违法犯罪。从已有的信息来看，BIB 币通过拉人头获取动态收益的方式，与传销行为的特征有相似之处。
虚拟货币市场本身具有高度的不确定性和风险性。币值波动往往不受实体经济因素的直接影响，可能被幕后操纵，导致投资者血本无归。许多虚拟货币项目缺乏实际的应用场景和价值支撑，仅仅依靠概念炒作和拉人头来维持，一旦资金链断裂或市场热度消退，整个项目就会土崩瓦解。
